Gestion de patrimoine immobilier : ce qu’il faut savoir

Si vous êtes propriétaire d’un ou de plusieurs biens immobiliers, vous détenez un patrimoine significatif, acquis par investissement ou héritage. Comment valoriser au mieux ces actifs ?

Notre agence Century 21 Agence du Casino vous aide à comprendre les enjeux et les options disponibles pour une gestion patrimoniale optimale. Savoir faire fructifier efficacement son patrimoine immobilier, lorsqu’on possède plusieurs biens, toutes les réponses sont à suivre.

Qu’entend-on par patrimoine ?

Un patrimoine regroupe l’ensemble de vos biens matériels et immatériels, allant de vos propriétés immobilières à vos placements financiers, en passant par vos droits d’usufruit et autres actifs, ainsi que vos passifs tels que les dettes et les emprunts.

La gestion du patrimoine immobilier, quant à elle, comprend le suivi de toutes les actions financières, techniques et administratives visant à rentabiliser ces propriétés.

Qu’il s’agisse de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ou de gérer vous-même vos biens avec des connaissances appropriées, une bonne gestion peut significativement augmenter la valeur de votre patrimoine.

Le saviez-vous ?

Il n’est pas nécessaire d’être un grand investisseur immobilier pour prendre soin de son patrimoine et lui faire prendre de la valeur. Il s’agit en réalité d’avoir un retour sur investissement rapide, d’établir des stratégies de placement et d’anticiper la dégradation de vos biens par le biais de travaux. Tout cela dans le but de bénéficier de revenus complémentaires.

 Comment faire gérer son patrimoine immobilier ?

Toute personne qui dispose d’un patrimoine immobilier est légitime de s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dès lors : 

• qu’il souhaite accroître la rentabilité de ses investissements, 
• qu’il souhaite connaître les risques qui y sont liés,
• ou qu’il souhaite transmettre correctement son patrimoine à ses héritiers.

Si vous vous reconnaissez dans l’une de ces catégories, c’est qu’il est peut-être temps de confier la gestion de votre patrimoine immobilier. Il vous faudra alors trouver le bon cabinet de conseil ou professionnel indépendant adapté à vos besoins.

À savoir que votre CGP doit avoir le statut adéquat selon son expertise pour pouvoir exercer l’une ou l’ensemble de ces activités. Il peut par exemple être immatriculé au Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) ou enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF. Il peut être aussi considéré comme un courtier (IAS ou IOBSP) ou travailler dans un service de conseil. Si besoin, vous pouvez même trouver votre conseiller en ligne.

Quel que soit son statut, le conseiller doit être à même de réaliser un bilan de votre patrimoine et de vous proposer des solutions adaptées.

Comment calculer la valeur de son patrimoine immobilier ?

Afin de calculer la valeur de votre patrimoine immobilier, il faut comparer tous vos actifs à vos passifs. Vous obtiendrez ainsi la valeur nette de votre patrimoine en soustrayant vos passifs à vos actifs.

 Nos 4 conseils clés pour optimiser son patrimoine immobilier

Choisir correctement son placement

Selon la qualité de la construction, la force de l’emplacement (accessibilité, potentiel à long terme) et la demande locative dans la région, vous serez à même de trouver le logement idéal pour votre investissement. 

Calculer le retour sur investissement

Il est aussi essentiel de voir si l’argent investi dans l’achat de ce logement pourra obtenir un bon retour sur investissement sur le long terme. À savoir, est-ce que les frais engagés (montage du dossier, honoraires d’agence, fiscalité) seront remboursés par vos futurs profits ?

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine

Comme évoqué, un CGP sera à même de gérer toutes vos problématiques juridiques et financières et pour vous aiguiller dans toutes vos démarches. 

Se protéger légalement et financièrement

Cela est possible en souscrivant à un contrat d’assurance adapté afin de préserver votre investissement et dans certains cas en constituant une Société Civile Immobilière (SCI).

La gestion de votre patrimoine immobilier est essentielle, pour en maximiser la valeur, préparer votre avenir financier, réduire votre fiscalité ou simplement pour déléguer la gestion de votre capital. Envisager dès aujourd’hui les options de gestion disponibles.

Pour toute information, nos conseillers de l'Agence Century 21 Agence du Casino sont prêts à vous renseigner.